栏目导航

news

03088摇钱树唯一网站

主页 > 03088摇钱树唯一网站 >

泉州检察:2018年金融诈骗案件“高低”两极特征显著开奖直播

发布日期:2019-10-22 07:31   来源:未知   阅读:

  2018年,泉州金融检察工作走进第三个年度。这一年来,全体金融检察人以优化升级“1+6”金融检察工作泉州模式为载体,不断强化内功、提升专业化水平,注重矛盾化解、提升办案多赢效果,服务泉州经济社会改革发展和金融营商环境,为泉州“金改区”、“五个泉州”建设贡献检察智慧、检察力量,各项工作取得显著成效。

  近日,我们对2018年泉州检察机关办理的金融犯罪案件进行分析研究,剖析案发特点、原因及发展趋势,并提出惩治和预防金融犯罪的对策,以期助益泉州防范化解重大金融风险攻坚战,守护百姓的钱袋子。

  2018年我市两级检察机关共受理移送审查起诉金融犯罪案件349件481人。

  从罪名分布看,信用卡诈骗罪占比虽仍是第一,但有较大降幅,妨害信用卡管理罪、窃取、收买、非法提供信用卡信息罪两个罪名居第二,骗取贷款、票据承兑、金融票证罪、非法吸收公众存款罪等两个罪名案件数量较少。

  从地区分布看,晋江仍为高发区域,安溪、石狮、南安、惠安等地案件亦较多发,丰泽、泉港、永春、鲤城为第三梯队。

  从年度分布看,整体呈逐年上升态势,2018年受理件数与近五年平均数基本持平。

  2018年,打击恶意逃废债专项行动进入深水区,逃废信贷债务案件数量有所下降,但仍处高位。P2P等涉众型非法集资案件持续高发,今年出现本地P2P互联网金融平台非法集资案件,涉案数额均在亿元以上,部分达18亿元,涉及群众数量庞大。但信用卡诈骗类案件降幅近50%,金融诈骗案件呈现明显的“一高一低”两极分化现象。此外,出现逃汇、洗钱等新型案件。

  1.逃废信贷债务案件数量有所下降,但仍处高位。2018年,打击恶意逃废债专项行动进入深水区,受理移送审查起诉骗取贷款案件大幅度上涨。对比2017年受理移送审查起诉骗取贷款、票据承兑、金融票证案件34件45人,是去年同期的3.78倍。

  2.涉众型非法集资案件持续高发,出现本地P2P互联网金融平台非法集资案件。2018年,开奖直播,全市检察机关受理移送审查起诉涉众型非法集资案件20件53人,其中,非法吸收公众存款案件14件43人,集资诈骗案件6件10人。互联网金融犯罪方面,与之前主要处理外地驻泉业务链条案件相比,今年出现本地案件,涉案数额均在亿元以上,部分达18亿元,涉及群众数量庞大。

  3.出现逃汇、洗钱案件,需要引起足够重视。我市检察机关、公安机关及人行建立的打击洗钱犯罪横向协作机制取得重要成效,建立以来每年均有查办洗钱犯罪案件。逃汇犯罪案件是企业未经批准将外汇转移至境外,逃避国家外汇监管,对外汇监管秩序造成破坏。晋江市院依法起诉一数额达5亿余元逃汇案件,形成较好的震慑效应。

  4.我市首例证券类金融犯罪案件二审维持原判,实现对证券类犯罪的有力打击,回应金融消费者关切。由市检察院办理的中国证监会查处、公安部交办的王某等人泄露内幕信息、内幕交易系列案件6名被告人目前分别获六年六个月至六个月不等有期徒刑,最高被处1235万元罚金,该案件判决已生效。

  5.信用卡管理领域案件增幅较大,体现对电信网络诈骗犯罪链条的打击,意义重大。2018年,我市受理移送审查起诉妨害信用卡管理案件94件144人,窃取、收买、非法提供信用卡信息案件56件83人,其中,后者受理数量达到去年的3.5倍之多。信用卡(刑法意义上的信用卡,包括借记卡)账户是电信网络诈骗赃款流通的重要渠道,对此类犯罪的有力打击,将大大助力对电信网络诈骗犯罪的整治工作。

  6.信用卡诈骗犯罪案件在公检法三家会议纪要出台后,出现较大降幅。2018年,全市受理审查起诉信用卡诈骗犯罪案件146件152人,与去年同期相比同比下降44.9%,出现较大降幅。自会议纪要及检察机关向银监部门发送有关检察建议以后,信用卡诈骗犯罪客观归罪、随意推定的现象已基本扭转。

  1.犯罪方式隐蔽化、集团化特点凸显。有的犯罪分子注册公司,打着“金融创新”“互联网金融”旗号,诱骗社会公众投资;有的利用从业人员的特殊身份,打着商业银行、保险公司、私募基金的幌子,使受害人放松警惕,落入犯罪分子的圈套;有的采用“拆东墙补西墙”的手段,起初按约定支付高息,制造受益的假象,诱使受益人不断发展亲友作为下线,手段更加隐蔽。

  2.经济下行导致民间融资渠道趋于狭窄,金融市场改革虽初步缓解这一局面,但仍须进一步研究推进改革政策。当前实体经济经营困难,融资难、融资贵问题成为一大顽疾,企业经营者在难以融到相应资金的情况下,往往选择以违法甚至犯罪手段从金融市场不当获取资金,同时也给“套路贷”、高利贷、“零首付贷款”骗局等违法犯罪分子提供广泛空间。

  3.市场投资者风险防范意识逐步建立,但逐利心态仍大大影响风险判断。部分金融用户缺乏专业投资知识,加上追逐利益的心理,容易落入犯罪分子的圈套。有些被害人沿用传统方式在经济往来中不留字据,这一习惯性做法不能防范部分借款人的道德崩坏,更不能适应现代法治要求。既无法在发生纠纷时主张权利,也对案件查处的证据要求造成困扰。

  4.行政监管力度需要强化,地方金融监管部门与条线管理的金融监管部门尚待形成实质合力。地方金融监管部门目前仍缺乏法定监管手段,仅有议事协调职能,与条线管理的金融监管部门之间存在衔接不畅的问题。再者,信贷不良率监控是地方金融监管部门的核心业务之一,但P2P、民间标会等涉众型金融领域事关千家万户,也需要通过强有力的手段介入整治。

  5.违法成本低的现象仍然存在,社会信用体系亟待建立。当前,新的人行征信系统即将上线,但仍未将金融失信、违法犯罪记录纳入,这些记录的缺失将使金融机构等承担较大风险。另外,行为人金融违法违规后,追回赃款的手段不多,也导致形成违法成本低的社会观感。

  6.金融从业人员道德风险仍存在重大隐患,特别是信贷审批领域,应当引起足够重视。金融从业人员为逐利驱使,漠视相关明确禁止的法律法规或行业道德准则,违背职业伦理要求,人为抬高贷款门槛,对未能有效配合风险审查的优质企业拒之门外,又与部分不法贷款人相互勾结,呈现出一定的行业性、塌方式特征,恶化银企关系,不仅大大增加企业融资成本,也为信贷风险埋下隐患。

  1.有效发挥地方金融监管部门职能,与条线监管部门形成实质合力,确保监管到位。监管部门应当建立系统化的监管机制,确保监管到位,金融机构才能在法治框架下进行金融普惠改革,有效解决企业融资问题,促进地方金融生态重构。同时,金融监管部门和政府主管部门应进一步厘清各自监管、主管对象,包括对金融广告投放、评估审计中介的监管,确保监管全覆盖,并实现动态化管控。

  2.司法机关应当积极主动作为,既严厉打击金融犯罪,参与防范化解重大风险,又要支持金融生态重构。依托两法衔接、六方金融联席会议、刑民衔接平台,司法机关与行政机关之间要畅通信息沟通渠道,既严格依法处理金融违法犯罪案件,又要加强研判案件中发现的金融机构管理不规范及金融监管存在缺位的情况,及时通报金融机构及相关主管监管部门;金融机构及相关主管监管部门应当高度重视司法机关的意见建议,确保落实到位。

  3.金融机构应当重视管理,做好内控,特别是贷款发放管理,应该逐步回归理性渠道。一方面要加强风险研判,严格依法依规审批发放贷款、信用卡,加强对机构人员的职业操守教育及风险管控意识,另一方面,要改善金融服务质量,创新金融服务产品,要从形式判断为主转为实质研判为主,在发放流动资金贷款及承兑汇票应从包括行业前景、企业实力、风险大小等实质因素作为判断依据,合理推荐贷款产品进行金融创新。

  4.强化金融从业人员法治道德教育,推动行业自律,特别要注重建立底线意识。金融监管部门及金融机构本身应进一步加强金融从业人员法治道德教育,促进金融从业人员规范履职、金融机构合法合规经营,应当让从业人员认识到坚守底线的必要性,建立“底线决不可触碰”的意识。

  5.加强金融犯罪多元化预防格局,提高群众防范金融犯罪能力。建立以金融主管监管部门为主导,其他部门积极参与的金融风险防范社会宣传体系,采用接地气的方式,运用现代信息科技便利群众信息获得的手段,普及金融、法律知识,及时进行犯罪风险提示,增强民众识别骗局、判断风险的能力。

  6.构建完善的金融信用体系,提高金融违法成本。将金融信用体系建设纳入社会整体信用体系建设中来构建和谋划,将金融信用建设作为泉州诚信体系建设中的重要一环来抓,利用地方立法权限的落地,研究制定征信方面的地方法规,提高金融违法成本,也提振受挫的社会信用。求推荐类似迷茫管家与懦弱的我的动漫【女主

Power by DedeCms